Santo Domingo.- Los bancos, para realizar transferencias
interbancarias domésticas e internacionales a través de la red SWIFT, requieren
una serie de informaciones y documentos de las entidades bancarias con las
cuales se relacionan. Esta información es procesada y depurada por sus áreas de
cumplimiento, a fin de determinar la idoneidad de esas entidades en el marco de
las normas antilavado.
La Corporación SWIFT, que es un sistema mundial para
transferencia de fondos, determinó que
sus 7,000 bancos miembros hacen 1.3 millones de consultas de este tipo en un
año, lo cual implica un trabajo repetitivo y costoso, teniendo que guardar cada
banco toda la información pertinente de todos los demás, y actualizarla
periódicamente.
Para resolver esta situación, la citada Corporación ha
creado un sistema centralizado para manejar las informaciones requeridas por
los oficiales de cumplimiento de los bancos, denominado Registro KYC.
El Registro KYC es una forma sencilla y segura para
intercambiar información sobre cumplimiento y auditoría entre bancos, en tiempo
real. A los bancos les corresponde registrar en el citado sistema una serie de
datos y documentación estandarizada, los cuales pueden compartir con sus
contrapartes. Sin embargo, cada banco se
reserva el derecho de su propia información, así como el control sobre lo que
otras instituciones puedan ver. Dicho
registro es operado por SWIFT, como un proveedor neutral de información
centralizada.
La República Dominicana será el primer país que
implementará este servicio de Registro
KYC como comunidad financiera, es decir, todos los bancos del país miembros de
la red SWIFT y el propio Banco Central estarán adscritos al mismo.
Además de las ventajas ya enunciadas, ser parte de
este sistema elevará nuestros niveles de cumplimiento con las normas antilavado
correspondientes, fortaleciendo así los mecanismos de prevención y mitigación
de riesgos asociados a los delitos de índole financiera en la República
Dominicana.
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